本書基於時下社會大眾的需求，將基本理念與方法，以淺顯易懂的文字介紹，供廣泛的學生與非財務專業的人士作為自我修習或理財入門之基礎。

全書共分為三篇，共十一章。第一篇引導讀者建立理財思維；第二篇帶領讀者認識投資商品；第三篇則介紹保險規劃與稅法須知。全書難易適中、架構清楚，並輔以豐富的圖表對照應用及稅法計算公式說明，帶領讀者循序漸進的進入財富管理世界。書末附錄選擇題題型的期中習題演練（1-5章）、期末習題演練（6-11章）各60題，附解答，並於解答處標示題目出處頁面，幫助讀者快速複習，也十分方便教師製作期中考及期末考試卷。

第五版除依最新法令函釋修訂更新之外，因應科技的推陳出新，新增第九章「數位金融與虛擬貨幣投資」，介紹已成為未來趨勢的虛擬貨幣（比特幣）、區塊鏈、AI 金融技術、大數據分析、FIN tech 等新穎的金融科技。

本書各章章末均設計問題與討論，引導讀者對該章內容加以歸納整理，須由讀者自行從課文中整理出自己的答案或表達自己看法，不提供解答。

羅慧民

現職：
國立中興大學科技管理研究所
臺中市韓亞文化交流協會 理事長
弘光科技大學 兼任講師

經歷：
嶺東科技大學、臺中科技大學 兼任講師
英屬維京群島商傑和美股份有限公司 總經理
南山人壽保險中區執行 主管特助
國泰世華銀行財富管理 副理
美商花旗銀行貴賓投資理財 襄理
美國Farmers Insurance Group, LRA ; Dallas, Texas
美國EDS 現鈔分析師；Plano, Texas

楊宗明

現職：
國立臺中科技大學 兼任助理教授